أزمة بنكية .. بايدن يتعهد بالعمل على حماية النظام المصرفي الأمريكي
أعلن الرئيس الأمريكي جو بايدن عن التزامه باتخاذ الإجراءات اللازمة لضمان سلامة النظام المصرفي الأمريكي بعد الانهيار المفاجئ لبنك سيليكون فالي وسيغنيتشر ، لكن هذا لم يوقف تراجع مخزون البنوك في جميع أنحاء العالم.
جاءت جهود بايدن الهادفة إلى تشجيع الأسواق والمودعين في البنكين بعد أن فشلت الإجراءات الطارئة التي اتخذتها الولايات المتحدة في تهدئة مخاوف المستثمرين بشأن تعاقب أزمات البنوك الأخرى حول العالم.
تخلت البنوك الأمريكية الكبرى عن أكثر من 70 مليار دولار من قيمتها في البورصة اليوم الاثنين ، لتصل خسائرها الإجمالية خلال الأيام الثلاثة الماضية إلى 170 مليار دولار.
وتراجعت أسهم First Republic Bank بنسبة 76.6 في المائة على الرغم من تقارير عن تمويل جديد ، بينما هبط سهم Western Alliance Bancorp بنسبة 82.5 في المائة وتراجع BacWest Bancorp 53 في المائة ، وتوقف التداول في السهم عدة مرات بسبب المرونة.
صرح جيم هيربرت ، الرئيس التنفيذي لبنك First Republic Bank ، لشبكة CNBC بأن بنكه كان قادرًا على تلبية متطلبات سحب الودائع يوم الاثنين بعد تلقي أموال إضافية من JPMorgan Chase ، مضيفًا أنه لا يرى أي عمليات سحب من الودائع.
إفلاس وادي السيليكون .. ماذا يحدث في الولايات المتحدة الأمريكية؟
التقرير: علي حميدي # سوريا اليوم # Ainalarabi pic.twitter.com/9R9YUC2Kim
– Ainalarabi (syr_television) 13 مارس 2023
تقارير الكارثة تصل أوروبا
انتشر وصف هذه الأزمة في أوروبا ، حيث أغلقت أسهم البنوك في مؤشر ستوكس 600 بنسبة 5.7 في المائة. وهبط سهم كومرتس بنك الألماني 12.7 في المائة ، بينما هبط بنك كريدي سويس 9.6 في المائة ، في انخفاضات غير متوقعة.
قال البنك المركزي السويسري إنه يراقب عن كثب أداء البنوك وشركات التأمين ، في حين قال مسؤول كبير بالبنك المركزي الأوروبي إن مجلس الإدارة الذي يشرف على أكبر البنوك في منطقة اليورو لا يرى ضرورة لعقد اجتماع طارئ.
وقال بايدن إن الخطوات التي اتخذتها إدارته خلال عطلة نهاية الأسبوع تهدف إلى منح “الأمريكيين الثقة بأن النظام المصرفي آمن” حيث وعد بتشديد اللوائح بعد الكساد الكبير .. البنوك الأمريكية منذ الأزمة المالية عام 2008.
وأضاف: “ستكون أموالك متوفرة عندما تحتاجها”.
على الرغم من رسائل بايدن ، انخفضت أسهم JPMorgan Chase و Morgan Stanley و Bank of America.
قال مسؤول في الإدارة الأمريكية إنه لا يوجد جدول زمني لبايدن لتقديم أي طلبات إلى الكونجرس حيث يعمل مساعدوه للسيطرة على الموقف وفهم أفضل لسبب حدوث هذه الأزمة وما يمكن أن يُطلب من المشرعين على وجه الخصوص. .
مؤشرات عالية لمخاطر الائتمان
أما بالنسبة للأسواق المالية ، فقد ارتفعت مؤشرات مخاطر الائتمان في الأنظمة المصرفية للولايات المتحدة ومنطقة اليورو. ارتفع مؤشر التقلب في أوروبا إلى أعلى مستوى له منذ أكتوبر 2022.
قال ريك ميكلر ، الشريك في (Sherry Lane Investments): “عندما تتخذ خطوة بهذا الحجم وبسرعة ، فإن أول ما يتبادر إلى ذهنك هو تجنب وقوع كارثة” ، ولكن ما يتبادر إلى ذهنك بعد ذلك هو ما هي المشكلة الكبيرة وما هي المخاطر التي يجب أن تنشأ نتيجة لهذه الخطوة “.
اقتربت أسعار الذهب من حاجز المنطقة البالغ 1900 دولار ، مدعومة بالرهانات على أن الاحتياطي الفيدرالي قد يضطر إلى تأخير رفع أسعار الفائدة ، مما دفع المستثمرين إلى البحث عن ملاذات آمنة.
قال مارك داودينج ، كبير مسؤولي الاستثمار في BlueBay Asset Management في لندن: “هناك شعور بدورة أزمة”.
التدخل في الحكومة
تدخل المنظمون الأمريكيون يوم الأحد بعد انهيار بنك وادي السيليكون ، الذي شهد نفاد ودائع البنك بعد أن تعرضت سنداته لضربة قوية.
رفع المستثمرون دعوى قضائية ضد مجموعة اس في بي المالية ، مالكة بنك وادي السيليكون ، واثنين من كبار مسؤوليها التنفيذيين يوم الاثنين ، متهمين إياهم بإخفاء الكيفية التي ستجعل بها أسعار الفائدة المرتفعة البنك عرضة للخطر.
تم رفع الدعوى ضد Silicon Valley Bank والرئيس التنفيذي جريج بيكر والمدير المالي دانيال بيك في محكمة اتحادية في سان خوسيه ، كاليفورنيا.
بعد أسبوع حافل ، قال المنظمون الأمريكيون إن عملاء البنك الفاشل سيكونون قادرين على الوصول إلى ودائعهم اعتبارًا من يوم الاثنين ، وأنشأ المنظمون أيضًا تسهيلًا جديدًا للبنوك لتلقي النقد في حالات الطوارئ. كما قرر البنك المركزي الأمريكي مساعدة البنوك على الاقتراض منه في حالات الطوارئ.
كما سارع المنظمون إلى إغلاق بنك Signature في نيويورك ، والذي تعرض لضغوط في الأيام القليلة الماضية.
قال مارك سوبيل ، مسؤول سابق في وزارة المالية ورئيس مركز أبحاث OMFIF الأمريكي: “يجب أن يكون هناك تحقيق جاد في سبب عدم وجود إشارات تحذير من السلطات وما يجب إصلاحه”.
التأثيرات المشتركة
سارعت الشركات من جميع أنحاء العالم التي لديها حسابات بنكية في وادي السيليكون إلى تقييم تأثير انهيار البنك على مواردها المالية. في ألمانيا ، شكّل البنك المركزي فريق أزمة لتقييم العواقب.
بعد مفاوضات مطولة خلال عطلة نهاية الأسبوع ، قال بنك HSBC إنه اشترى الوحدة البريطانية لبنك وادي السيليكون مقابل جنيه إسترليني (1.21 دولار).
على الرغم من أن القطاع المصرفي في المملكة المتحدة ليس كبيرًا كما ينبغي ، إلا أن توقفه المفاجئ شجع الحكومة على مساعدة الشركات البريطانية الناشئة ، وخاصة قطاع التكنولوجيا الحيوية.
قال رئيس الوزراء البريطاني ريشي سوناك إنه انضم إلى الشعب البريطاني الذي يقول إنه لا توجد مشكلة مع النظام المصرفي الوطني.
وقال سوناك لمحطة آي تي في خلال زيارته للولايات المتحدة: “بنوكنا لديها أموال كثيرة ولديها الكثير من الأموال”.
شهدت الأسواق المالية الكثير من توقعات رفع أسعار الفائدة ، حيث يراهن المستثمرون على أن الاحتياطي الفيدرالي لن يرفع أسعار الفائدة الأسبوع المقبل.
يقول المستثمرون إن هناك فرصة بنسبة 50 في المائة لعدم رفع أسعار الفائدة في اجتماع الأسبوع المقبل ، مع احتمال خفض سعر الفائدة في النصف الثاني من العام.
تراجعت عائدات سندات الخزانة الأمريكية لأجل عامين بمقدار 55 نقطة أساس لتصل إلى 4.09٪ وتتجه نحو أكبر انخفاض يومي لها منذ عام 1987 ، وفقًا لبيانات رفينيتيف.
يأتي انهيار وادي السيليكون مع إغلاق بنك سيلفرغيت الذي يركز على العملة المشفرة ، والذي كشف الأسبوع الماضي عن خطط لإنهاء العمليات طواعية وتصفيتها بسبب انهيار منصة العملات المشفرة FTX العام الماضي.
#أزمة #بنكية #بايدن #يتعهد #بالعمل #على #حماية #النظام #المصرفي #الأمريكي
